מלבד חיסכון לגיל פרישה, כוללת קרן הפנסיה גם כיסויים ביטוחיים מובנים לאובדן כושר עבודה וביטוח למקרה של מוות שישולם כסכום חודשי לשארים (בן/בת זוג וילדים עד גיל 21).

מעבר לכך, גם חוסכים בגיל פרישה שיש להם היום כספים במוצרים אחרים יכולים להעביר אותם לקרן הפנסיה לצורך קבלת סכום חודשי ולנצל את הזכאות לתשואה המובטחת הקיימת במוצר וליהנות מעלויות דמי ניהול זולות ביחס למוצרי החיסכון האחרים.

ביטוח בריאות פרטי נותן מענה מלא ומקיף בהתמודדות עם מקרים רפואיים מורכבים שאינם נכללים בביטוח המשלים בקופות החולים (שב"ן). ביטוח הבריאות מאפשר למבוטח לבצע את הבחירות המתאימות לו ביותר – מי יהיה הרופא המטפל והצוות, מתי והיכן יעבור את ההליך הרפואי, כל אלו נתונים להחלטתו הבלעדית.

קרן השתלמות היא מכשיר חיסכון פנסיוני לטווח קצר שנועד לשמש למימון הכשרה מקצועית לעובדים אך בפועל משמשת הקרן כאפיק חיסכון פטור ממס רווחי הון.

אל קרן ההשתלמות מבוצעות הפקדות עובד ומעסיק בדרך כלל בשיעור של 2.5% עובד ו – 7.5% מעסיק או הפקדות של חוסכים עצמאים. כאשר לאחר 6 שנים ניתן למשוך את הכספים בפטור מלא ממס רווח הון!

במידה ולא מושכים את הכספים לאחר 6 שנים, הכספים ימשיכו לצבור רווחים, את הכספים יהיה ניתן למשוך בכל שלב כאשר הכספים שהופקדו והרווחים עליהם יהיו פטורים ממס.

קיימת אפשרות בעתיד להעביר את הכספים לקרן הפנסיה לצורך קבלת קצבת זקנה.

חוסכים עצמאים יכולים לפתוח לעצמם קרן השתלמות ללא תלות במעסיק זה או אחר. הפקדות לקרן השתלמות עד 4.5% מההכנסה בכפוף לתקרה יקנו לעצמאי הטבת מס מסוג ניכוי ממס, כלומר יקטינו את ההכנסה החייבת שלו במס הכנסה וביטוח לאומי. הכספים יהיו פטורים ממס רווחי הון במועד המשיכה.
בניגוד לעצמאים, שכירים תלויים במעסיקים שיפתח עבורם קרן השתלמות. חוסכים שכירים שיפקידו עד שכר של 15,712 ₪ בחודש אמנם לא יזכו בהטבות מס במועד ההפקדה אך הכספים שיופקדו לקרן יהיו פטורים ממס רווח הון במועד המשיכה.

שכירים או עצמאים יכולים לרכוש פוליסה לאובדן כושר עבודה. הפוליסה נרכשת במסגרת ביטוח המנהלים או בנפרד. שכירים שבחרו לחסוך בביטוח מנהלים, מעסיקים יבטח אותם גם באובדן כושר עבודה.

עצמאים, יכולים לרכוש לעצמם כיסוי לאבדן כושר עבודה בעבור שכר שלא ביטחו באפיקים אחרים. רכישת הכיסוי הביטוחי לאבדן כושר עבודה על ידי שכיר או עצמאי יקנה לו הטבות מס.